+31 (0)20 54 737 10
info@sheldoninvest.nl1ᵉ Hypotheek Fonds
Het 1e Hypotheek Fonds is het label waaronder Nederlandse vastgoedondernemers obligatieleningen uitgeven met een eerste recht van hypotheek als zekerheid. Sinds 2016 zijn twaalf uitgiftes geplaatst, met een vaste rente en een vooraf vastgestelde looptijd.
Altijd recht van 1e hypotheek
Ruime dekking van uw inleg
Maandelijkse uitkeringen
Als eerste op de hoogte bij een nieuwe uitgifte?
Waarom kiezen voor het 1e Hypotheek Fonds?
Kenmerken van het 1ᵉ Hypotheek Fonds
U profiteert van de primaire zekerheid van een 1ᵉ hypotheekrecht. Bij eventuele verkoop van het onderpand staat u als investeerder eerste in de rij bij terugbetaling.
De lening is altijd ruim gedekt: de waarde van het onderpand bedraagt altijd meer dan 140% van de leensom. Deze hoge dekking biedt beleggers extra bescherming tegen waardedalingen of onverwachte situaties.
Stichting Obligatiehouders 1e Hypotheek Fonds is juridisch en organisatorisch gescheiden van de uitgevende ondernemingen en behartigt uitsluitend de belangen van de obligatiehouders.
De obligatie keert maandelijks een vaste rente uit. Dit zorgt voor voorspelbare inkomsten en een regelmatige cashflow, wat het product aantrekkelijk maakt voor beleggers die behoefte hebben naar een passief inkomen.
De obligaties hebben een vaste looptijd vanaf 3 tot maximaal 5 jaar. De leningnemer heeft het recht om de lening na de afgesproken minimale periode vervroegd af te lossen. Na verstrijken van de maximale looptijd van 5 jaar heeft de leningnemer de plicht om de lening volledig af te lossen.
Er is slechts één instapmoment aan het begin van de emissie. De minimale deelname bedraagt € 20.000, met obligaties uitgegeven in coupures van € 20.000 per stuk.
De nadruk ligt op zekerheid, met het 1ᵉ hypotheekrecht als fundament.
1ᵉ Hypotheek Fonds B.V.
Wat voor Hypotheekobligaties zijn er uitgegeven?
Aflossing per 2029
€ 4.980.000
5,5%*
206% bij uitgifte
Aflossing per 2028
€ 4.980.000
5,2%*
203% bij uitgifte
Aflossing per 2026
€ 9.580.000
5,0%* of 5,5%*
145% bij uitgifte
2025
€ 2.840.000
5,0%*
145% bij uitgifte
2024
€ 4.600.000
5,0%*
Ruim 175% bij uitgifte
Als eerste op de hoogte bij een nieuwe uitgifte?
Ontvang als eerste de brochure met uitgebreide informatie over het fonds.
Altijd recht van 1e hypotheek
Ruime dekking van uw inleg
Meer dan 800 beleggers gingen u voor
Sheldon Invest stuurt u de brochure toe en is bereikbaar voor al uw vragen.
Veelgestelde vragen
Een 1e Hypotheekobligatie is een directe lening aan een Nederlandse vastgoedeigenaar. U ontvangt een vaste rente over de uitstaande hoofdsom. Als zekerheid wordt een eerste recht van hypotheek gevestigd op het vastgoed van de uitgevende onderneming, ten behoeve van de gezamenlijke obligatiehouders.
Bij gedwongen verkoop van het vastgoed wordt de opbrengst eerst aangewend om de obligatiehouders terug te betalen, vóór andere schuldeisers met een lagere rangorde. De rangorde "eerste hypotheek" betekent dat geen andere hypotheekhouder vóór de obligatiehouders gaat.
De getaxeerde waarde van het onderpand ligt bij elke uitgifte minstens 40% boven de hoofdsom van de obligatielening. Deze buffer biedt ruimte om bij een waardedaling of een gedwongen verkoop de uitstaande hoofdsom alsnog volledig af te lossen.
1e Hypotheekobligaties zijn niet beursgenoteerd en niet vrij verhandelbaar. Overdracht is alleen mogelijk met medewerking van de uitgevende onderneming en via een onderhandse akte. Voor de meeste investeerders geldt daarom dat de inleg voor de volledige looptijd ter beschikking wordt gesteld.
De deelnamegrens bedraagt €20.000 per obligatie. U kunt inschrijven op één of meerdere obligaties. De exacte voorwaarden staan in het Informatiememorandum van de betreffende uitgifte.
Rente wordt op maandbasis achteraf uitgekeerd, op de derde werkdag na afloop van iedere kalendermaand. De betaling verloopt via een afgescheiden derdengeldenrekening van Stichting Obligatiehouders.
Het hypotheekrecht wordt notarieel gevestigd ten behoeve van Stichting Obligatiehouders 1e Hypotheek Fonds. Deze stichting houdt, beheert en — indien nodig — wint de zekerheid uit ten behoeve van alle obligatiehouders gezamenlijk.
Inschrijven verloopt via Sheldon Invest als plaatsingsagent. Vraag eerst de brochure aan; één van onze specialisten neemt vervolgens contact met u op voor een toelichting op de propositie en het inschrijvingsproces.
Risico’s en Kosten
Beleggen in 1e Hypotheekobligaties brengt risico's met zich mee. Hoewel de zekerheidsstructuur is opgezet om de positie van obligatiehouders te versterken, is een belegging in deze obligaties niet zonder risico. Hieronder treft u de belangrijkste aandachtspunten op hoofdlijnen aan.
Rentebetalings- en aflossingsrisico: de betalingen van rente en aflossing zijn afhankelijk van de financiële positie van de uitgevende onderneming. Wanneer de kasstromen tegenvallen of een herfinanciering aan het einde van de looptijd niet tot stand komt, kan dit ertoe leiden dat rente niet tijdig wordt voldaan of dat de hoofdsom niet volledig wordt afgelost.
Risico van onvoldoende onderpand: bij uitwinning van het hypotheekrecht kan blijken dat de opbrengst van de verkoop van het vastgoed lager is dan de uitstaande hoofdsom plus rente, bijvoorbeeld bij een gedwongen verkoop in een ongunstige markt.
Beperkte verhandelbaarheid: de obligaties zijn niet beursgenoteerd. Tussentijdse verkoop is alleen mogelijk met medewerking van de uitgevende onderneming en vereist een koper.
Risico van vervroegde aflossing: de uitgevende onderneming heeft doorgaans het recht om de obligaties onder voorwaarden vervroegd af te lossen, waardoor rentebetalingen eerder stoppen.
Verbondenheid van betrokken partijen: Sheldon Invest, 1e Hypotheek Fonds B.V. en Stichting Obligatiehouders zijn juridisch en bestuurlijk verbonden. Het Informatiememorandum van iedere uitgifte beschrijft deze verbondenheid en de daaruit voortvloeiende potentiële belangenconflicten.
Kosten: voor de obligatiehouder geldt bij inschrijving eenmalig een vaste administratievergoeding. De doorlopende kosten van structurering, plaatsing en beheer komen voor rekening van de uitgevende onderneming en zijn verwerkt in de rente die zij betaalt. De volledige kostenstructuur is per uitgifte vastgelegd in het Informatiememorandum.
Voor een volledige en bindende beschrijving van alle risico's en kosten wordt verwezen naar het Informatiememorandum en het Informatiedocument van de betreffende uitgifte. Beide documenten zijn beschikbaar via sheldoninvest.nl/downloads/ tijdens een obligatie uitgifte.
