1ᵉ Hypotheekobligatie 12

Obligaties kunnen worden gekocht via Sheldon Invest. Bij inschrijving worden geen emissiekosten berekend, maar een vaste administratievergoeding van € 250 (ongeacht de hoogte van de inschrijving).

Alle obligaties hebben een looptijd van 3,5 tot 5 jaar (aflossing 100% nominaal). Deze termijn begint te lopen nadat de uitgifteperiode is gesloten. De uitgifteperiode bedraagt minimaal 1 maand en maximaal 12 maanden. De obligaties kunnen mogelijk vanaf het 3,5e jaar boetevrij aan u worden afgelost. Er wordt niet met banken gewerkt, alleen met investeerders.

Sheldon Invest fungeert als plaatsingsagent en begeleidt het plaatsingsproces van obligaties onder investeerders. Zij is een ‘beleggingsonderneming’ in de zin van de Wft en beschikt als zodanig over een vergunning van de AFM. Naast de AFM houdt ook de Nederlandse Bank (DNB) toezicht op Sheldon Invest.

De procedure
Heeft u interesse en wilt u obligaties kopen?

Dan leest u hieronder hoe dat kunt doen.

1. Het inschrijfformulier
   Met het inschrijfformulier kunt u obligaties aankopen. Het volledig ingevulde inschrijfformulier stuurt u samen met de benodigde documenten op naar Sheldon Invest. Dit formulier treft u aan op onze website bij downloads.
2. Storting van het investeringsbedrag
   U ontvangt van het fonds een verzoek om het investeringsbedrag naar de bankrekening van het fonds over te schrijven. Als het fonds al uw informatie en uw investeringsbedrag heeft ontvangen, laat het fonds u weten dat u de obligaties krijgt. U ontvangt een bevestiging dat u bent ingeschreven.

Aflossing
De obligaties worden afgelost op 100% van hun nominale waarde. U ontvangt dan vanzelfsprekend ook alle rente tot op dat moment. Heeft u 4 obligaties van € 20.000 gekocht? Dan bedraagt de aflossing € 80.000.

Hoe wordt u afgelost?
Voor de aflossing van uw obligatielening zijn er diverse mogelijkheden. Dit zijn onder andere:
1. Aflossing uit eigen middelen.
2. Herfinanciering van het vastgoed bij een bank of een institutionele partij.
3. Herfinanciering van het vastgoed middels een nieuwe uitgifte van obligaties.
4. Een combinatie van bovengenoemde.
5. Verkoop van het vastgoed.

Onderpand

Het object betreft een modern en ruim opgezet bedrijfscomplex, bestaande uit twee grote bedrijfshallen met ondersteunende kantoorvoorzieningen. Het geheel is gelegen in Drachten, en is gerealiseerd in de periode 2019–2020. Het bedrijfscomplex verkeert in uitstekende bouwkundige staat en staat op een royaal perceel van ruim 50.000 m² met verhard buitenterrein. Het bedrijfscomplex is getaxeerd op € 10.300.000.

De indeling is functioneel en efficiënt, met directe verbindingen tussen de kantoor- en bedrijfsruimten. Het terrein is voorzien van klinkerbestrating en stelconplaten en beschikt aan de oostzijde over een elektrisch bedienbaar toegangshek.

Het object is volledig gasloos en is voorzien van ruim 8.000 zonnepanelen (niet in eigendom), wat bijdraagt aan een duurzaam energieverbruik en lagere energielasten voor de gebruiker.

Als investeerder ontvangt u diverse zekerheden, die gezamenlijk de risico’s van de obligatielening beperken. Deze zekerheden zijn juridisch vastgelegd en worden beheerd via de Stichting Obligatiehouders 1^e Hypotheek Fonds, die optreedt namens alle obligatiehouders. De belangrijkste zekerheden op een rij:

1. Recht van 1^e hypotheek

U heeft het eerste hypotheekrecht op het onderliggende vastgoed in Drachten. Dit betekent dat u als obligatiehouder als eerste in rang komt bij verkoop of executie van het onderpand.

2. Verpanding van huurinkomsten

De huurinkomsten uit het vastgoed zijn verpand aan de Stichting, zodat deze - bij wanbetaling - kunnen worden aangewend voor de renteverplichtingen aan obligatiehouders.

3. Verpanding van verzekeringspenningen

In geval van schade of calamiteiten zijn eventuele uitkeringen uit de opstalverzekering verpand aan de Stichting, waardoor obligatiehouders extra dekking hebben.

4. Persoonlijke borgstelling

De ondernemer heeft een persoonlijke borgstelling afgegeven ter hoogte van € 498.000, gelijk aan 10% van de obligatielening. Deze borgstelling vormt een aanvullende zekerheid ten gunste van de obligatiehouders.

Deze obligatielening is bedoeld voor investeerders die:

• kapitaaloverschotten willen beleggen buiten het bancaire systeem,
• waarde hechten aan zekerheid en voorspelbaarheid,
• een rendement tussen 4% en 6% op jaarbasis nastreven,
• ervaring hebben met beleggen en begrijpen hoe obligaties werken.

De belegging is niet geschikt bij geleend geld of als u de inleg gedurende de looptijd nodig heeft voor een specifiek doel.

Risico’s en overige informatie
Investeren brengt altijd financiële risico’s met zich mee. De waarde van een investering kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. De eventueel in rekening te brengen emissiekosten en/of administratiekosten zijn een vergoeding voor het bijeenbrengen van het kapitaal en worden niet (altijd) meegenomen in de berekening van het rendement. 

Het prospectus/informatiememorandum van elke investering is verkrijgbaar via Sheldon Invest. Beleggers dienen hun aankoopbeslissing uitsluitend te nemen op basis van het prospectus/informatiememorandum. U wordt geacht om het prospectus/informatiememorandum van elke investering aandachtig te bestuderen. Hierin staat alles vermeld wat belangrijk is en dient als basis voor het vormen van uw beslissingen. 

Voor een uitgebreide toelichting inzake de risico’s van de via Sheldon Invest aangeboden investeringen, wordt verwezen naar het hoofdstuk “Risicofactoren” uit elk prospectus/informatiememorandum.

Investeerders worden geen cliënt bij Sheldon Invest maar bij haar opdrachtgever(s). Sheldon Invest geeft geen (belegging) advies en waarde- of kwaliteitsoordeel aan beleggers over de aangeboden investeringen. Beleggers dienen zelf – al dan niet met behulp van een adviseur – te bepalen of de aangeboden investeringen passend zijn.

De Stichting Obligatiehouders 1ᵉ Hypotheek Fonds vervult een belangrijke rol voor de obligatiehouders. Deze stichting treedt uitsluitend op voor én namens de obligatiehouders, als zekerheidsagent en betaalkantoor. De stichting verzorgt het betalen van de rentes en aflossingen aan de obligatiehouders. In geval van wanbetaling door de uitgevende instelling mag de stichting het onderliggende vastgoed uiteindelijk verkopen. Met de opbrengst uit de verkoop betaalt de stichting de rente en de lening zoveel als mogelijk terug.

Het statutaire doel van de Stichting Obligatiehouders 1ᵉ Hypotheek Fonds, zoals opgenomen in artikel 3 van de statuten van de stichting, luidt als volgt:
1) het verkrijgen, vestigen, beheren en uitwinnen van zekerheidsrechten ten behoeve van obligatiehouders.
2) het behartigen van de gezamenlijke belangen van diverse groepen obligatiehouders, in de mate en op de wijze als nader bepaald in één of meer separate trustakten alsmede het verrichten van al hetgeen daarmede verband houdt of daartoe bevorderlijk kan zijn. De Stichting Obligatiehouders 1e Hypotheek Fonds zal géén verplichtingen jegens derden aangaan anders dan strikt noodzakelijk voor de deugdelijke uitoefening van haar werkzaamheden, zijnde het behartigen van de belangen van de obligatiehouders.