+31 (0)20 54 737 10
info@sheldoninvest.nl1ᵉ Hypotheekobligatie 12
Exclusief aangeboden door Sheldon Invest
Beleg in de vastgoedfinanciering van een bedrijfscomplex in Drachten, met recht van 1e hypotheek - ondergebracht bij een onafhankelijk stichting.
48% bij uitgifte
5,5%* per jaar
De obligaties hebben een vaste looptijd van 3,5 tot 5 jaar.
Neem deel vanaf € 20.000,-
Samenvatting van deze obligatie
1e Hypotheekobligatie 12 biedt investeerders de mogelijkheid te beleggen in een obligatielening aan Schouten Groep B.V. voor de herfinanciering van een modern bedrijfscomplex in Drachten.
De nadruk van deze uitgifte ligt op zekerheid, niet op maximaal rendement. De obligatielening is voorzien van meerdere zekerheden: het 1e recht van hypotheek, verpanding van huur- en verzekeringspenningen, én ditmaal aanvullend een persoonlijke borgstelling.
Met een dekking van 206% wordt een uitzonderlijk hoge mate van zekerheid geboden. De looptijd is 3,5 jaar tot 5 jaar, met een vaste rente-uitkering per maand. De minimale deelname bedraagt € 20.000,- met een totaalvolume van € 4.980.000,-
De combinatie van solide zekerheden, een gezonde dekking en een helder gestructureerde financiering maakt deze uitgifte aantrekkelijk voor beleggers die kapitaalbehoud willen combineren met voorspelbare rente-inkomsten.
Kenmerken van de 1ᵉ Hypotheekobligatie 12
De lening is ruim gedekt: de waarde van het onderpand bedraagt meer dan het dubbele van de leensom. Deze hoge dekking biedt beleggers extra bescherming tegen waardedalingen of onverwachte situaties.
U profiteert van de primaire zekerheid van een eerste hypotheekrecht op het bedrijfscomplex in Drachten. Bij eventuele verkoop van het onderpand staat u als investeerder eerste in de rij bij terugbetaling.
Naast het eerste hypotheekrecht zijn er extra zekerheden opgenomen, waaronder verpanding van huur- en verzekeringspenningen, én aanvullend een persoonlijke borgstelling. Deze combinatie versterkt de positie van de belegger aanzienlijk en beperkt het risico op kapitaalverlies.
De obligatie keert maandelijks een vaste rente uit. Dit zorgt voor voorspelbare inkomsten en een regelmatige cashflow, wat het product aantrekkelijk maakt voor beleggers die zekerheid en continuïteit zoeken.
De obligatie heeft een vaste looptijd tussen de 3,5 en 5 jaar. De leningnemer heeft het recht om de lening na 3,5 jaar vervroegd af te lossen. Na verstrijken van de maximale looptijd van 5 jaar heeft de leningnemer de plicht om de lening volledig af te lossen.
Er is slechts één instapmoment aan het begin van de emissie. De minimale deelname bedraagt € 20.000, met obligaties uitgegeven in coupures van € 20.000 per stuk.
Waarom kiezen voor het 1e Hypotheek Fonds?
Risico’s van 1ᵉ Hypotheekobligatie 12
Hoewel 1e Hypotheekobligatie 12 is gestructureerd met solide zekerheden, waaronder een eerste hypotheekrecht, aanvullende verpanding van huurinkomsten en een persoonlijke borgstelling, is elke belegging in de private markt verbonden aan risico’s. Het is belangrijk dat u deze risico’s begrijpt voordat u investeert. Hieronder vindt u een selectie; voor het volledige overzicht leest u het prospectus en de bijbehorende stukken zorgvuldig door.
Waardevermindering van het onderpand
Het gefinancierde bedrijfscomplex in Drachten kan in waarde dalen door marktontwikkelingen, leegstand of economische omstandigheden. Dit kan de waarde van de primaire zekerheid (eerste hypotheekrecht) negatief beïnvloeden.Renterisico
Schommelingen in de marktrente kunnen invloed hebben op de waarde van uw obligatie. De rentevergoeding op de obligatie staat vast, maar veranderende marktomstandigheden kunnen de relatieve aantrekkelijkheid van de investering beïnvloeden.Liquiditeitsrisico
De obligatie kent een vaste looptijd van 3,5 tot 5 jaar en kan tussentijds niet worden opgezegd. De obligaties zijn wel overdraagbaar, maar er wordt geen markt in onderhouden. Dit betekent dat de mogelijkheden voor tussentijdse verkoop beperkt zijn en u er rekening met moet houden dat u uw inleg niet eerder dan aan het einde van de looptijd terugkrijgt.Debiteurenrisico
Ondanks de uitgebreide zekerheden bestaat het risico dat de lener zijn verplichtingen niet kan nakomen. Het uitwinnen van zekerheden kan tijd kosten en minder opleveren dan verwacht.Concentratierisico
De obligatie is gekoppeld aan één specifiek vastgoedobject. Ontwikkelingen rond dit pand of de huurder kunnen een direct effect hebben op de waarde en het rendement van uw investering.Geen garantie op rendement
Het rentepercentage is vastgelegd, maar betalingen zijn afhankelijk van de daadwerkelijke inkomsten en financiële situatie van de lener. In uitzonderlijke situaties kan rente lager of later worden uitgekeerd.
Persoonlijk kennismaken?
Bij Sheldon Invest staat persoonlijk contact centraal. Wij geloven in duurzame relaties die beginnen met een goed gesprek. Daarom nodigen wij u graag uit voor een vrijblijvend kennismakingsgesprek met één van onze investeringsspecialisten.
Plan eenvoudig een afspraak – op het moment en de locatie die u het beste uitkomen.
Wilt u meer weten over onze werkwijze en actuele beleggingsmogelijkheden? We maken graag persoonlijk kennis met u.
Tijdens een vrijblijvend gesprek nemen we uw vragen en wensen door, en lichten we onze aanpak helder toe. Zo weet u precies wat u kunt verwachten.
Veelgestelde vragen
Een 1e Hypotheekobligatie is een obligatie die wordt uitgegeven om een specifieke vastgoedfinanciering mogelijk te maken. Als investeerder leent u kapitaal aan de leningnemer en ontvangt u hiervoor een vaste rentevergoeding.
Het unieke kenmerk is dat uw investering is gedekt door een eerste hypotheekrecht op het onderliggende vastgoed. Dit geeft obligatiehouders voorrang op andere schuldeisers bij een eventuele verkoop of uitwinning van het onderpand.
Rente: 5,5% per jaar, enkelvoudig.
Looptijd: maximaal 5 jaar (tot oktober 2030).
Vervroegde aflossing: mogelijk vanaf 3,5 jaar, met een aankondigingstermijn van 3 maanden.
Minimale deelname: €20.000 per obligatie (veelvouden mogelijk).
Zekerheden: eerste hypotheekrecht, verpanding van huur- en verzekeringspenningen, persoonlijke borgstelling en een waarborgsom van één maand rente.
De totale omvang van de lening bedraagt maximaal €4.980.000, verdeeld over 249 obligaties.
Uw investering is beschermd door meerdere lagen van zekerheid. Allereerst geldt het eerste hypotheekrecht, waardoor u als obligatiehouder voorrang hebt bij uitwinning van het vastgoed. Daarnaast wordt een waarborgsom van één maand rente vooraf gestort bij Stichting Obligatiehouders. Deze kan direct worden aangewend als de leningnemer een rentebetaling mist.
Verder zijn huur- en verzekeringspenningen verpand en geldt een persoonlijke borgstelling van de betrokken ondernemer. Deze zekerheden verkleinen het risico, maar bieden geen garantie tegen waardedalingen of wanbetaling.
De rente bedraagt 5,5% per jaar enkelvoudig en wordt maandelijks achteraf uitgekeerd, steeds op de derde werkdag na afloop van de maand. Dit zorgt voor een regelmatige kasstroom gedurende de looptijd.
Indien de leningnemer in gebreke blijft, kan Stichting Obligatiehouders de waarborgsom inzetten om de rente alsnog tijdig uit te keren. Bij te late betalingen is bovendien een boeterente van 1% per maand verschuldigd.
De hoofdsom wordt in principe volledig terugbetaald aan het einde van de looptijd (bulletlening), uiterlijk op 16 oktober 2030. Tot die tijd ontvangt u maandelijks rente.
De leningnemer kan er echter ook voor kiezen om na 3,5 jaar vervroegd af te lossen, mits dit minimaal 3 maanden vooraf wordt aangekondigd. Bij vervroegde aflossing wordt géén boeterente in rekening gebracht.
Mocht de leningnemer zijn verplichtingen niet nakomen, dan kan Stichting Obligatiehouders namens de investeerders de zekerheden uitwinnen. Dit kan bijvoorbeeld de verkoop van het vastgoed zijn om de vorderingen te voldoen.
Dankzij het eerste hypotheekrecht staan obligatiehouders vooraan in de rangorde. Toch kan bij waardedaling van het onderpand of bij langdurige verkoopprocedures een (gedeeltelijk) verlies niet volledig worden uitgesloten.
Sheldon Invest begeleidt de uitgifte van de obligatie, verzorgt de plaatsing bij investeerders en is verantwoordelijk voor de communicatie. Zij zorgen voor een transparant proces en informatievoorziening.
De zekerheden zelf liggen bij de Stichting Obligatiehouders 1e Hypotheek Fonds, een onafhankelijke stichting die optreedt namens de obligatiehouders. Zij houdt het hypotheekrecht, beheert de waarborgsom en fungeert als betaalagent. Rente, aflossingen en eventuele vervroegde terugbetalingen lopen altijd via de stichting of een notaris.
De minimale deelname bedraagt €20.000 per obligatie. Investeren kan uitsluitend in veelvouden hiervan.
De obligaties zijn niet beursgenoteerd en er wordt geen markt in onderhouden. Overdracht aan een andere partij kan alleen met medewerking van de Stichting Obligatiehouders. Dit betekent dat de obligaties in de praktijk illiquide zijn en in principe worden aangehouden tot het einde van de looptijd.
Alle details over de voorwaarden, risico’s en zekerheden vindt u in het Informatiememorandum 1e Hypotheekobligatie 12 en het Informatiedocument - Schouten Groep. Deze documenten zijn beschikbaar via Sheldon Invest en vormen de officiële basis voor deelname.
Heeft u behoefte aan meer informatie of wilt u toch liever een specialist spreken?
Sheldon Invest stuurt u de informatie toe en beantwoordt graag uw vragen.
U heeft altijd een vaste investeringsspecialist die u persoonlijk begeleidt.
Wij reageren altijd snel: binnen 24 uur op een werkdag.
